Guia Completo
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Como funciona
O imposto sobre ganhos de capital depende de quanto tempo você manteve o investimento. Curto prazo (mantido por menos de 1 ano): tributado como renda ordinária (10–37%). Longo prazo (mantido por 1+ ano): tributado a taxas preferenciais (0%, 15% ou 20% dependendo da renda). A diferença é significativa. Um ganho de $25,000 a 22% de taxa ordinária = $5,500 de imposto. A 15% de taxa de longo prazo = $3,750. Manter por 12+ meses economiza $1,750 neste exemplo.Fórmula
Short-term tax = Gain × Ordinary rate. Long-term tax = Gain × LTCG rate + NIIT.
Dicas
- Mantenha os investimentos por mais de 1 ano para se qualificar para taxas de longo prazo mais baixas.
- 0% de taxa LTCG para renda abaixo de $47,025 solteiro / $94,050 casado.
- 15% de taxa LTCG para renda de até $518,900 solteiro / $583,750 casado.
- NIIT (3,8%) se aplica à renda de investimento quando o MAGI excede $200K/$250K.
Perguntas frequentes
Qual é a alíquota do imposto sobre ganhos de capital?
A curto prazo (menos de 1 ano): 10–37% (taxas de renda ordinária). A longo prazo (1+ ano): 0%, 15% ou 20% dependendo da renda. Além de 3,8% de NIIT se a renda exceder $200K/$250K.
Como posso minimizar o imposto sobre ganhos de capital?
Mantenha por 1+ ano (taxas de longo prazo). Realize perdas para compensar ganhos. Utilize contas com vantagens fiscais. Doe ações valorizadas para instituições de caridade. Programe vendas para anos de baixa renda.
Quão precisos são os resultados da calculadora?
A matemática é exata — as mesmas fórmulas que um profissional financeiro usaria manualmente. A precisão da saída depende inteiramente de quão realistas são suas entradas. Use seus números reais em vez de estimativas quando possível. Os padrões são pontos de partida razoáveis, mas sua renda real, taxas e cronograma produzirão um resultado diferente.