Подробное руководство
Подробнее — в нашем Investing Guide.
Как это работает
Калькулятор ребалансировки портфеля помогает вам рассчитать точные сделки, необходимые для ребалансировки вашего портфеля обратно к целевому распределению. Этот калькулятор учитывает общий портфель для предоставления точных результатов. Продавайте активы с избытком, покупайте недостающие. $200K: продайте акции на $20K, купите облигации на $20K. Результаты включают общий портфель, предоставляя вам полную картину вашей инвестиционной и портфельной ситуации. Используйте этот инструмент для принятия обоснованных решений о ваших финансах. Настройте входные данные, чтобы увидеть, как разные сценарии влияют на ваши результаты.Советы
- Начните с значений по умолчанию, чтобы увидеть базовый результат, затем изменяйте один ввод за раз, чтобы понять, какой фактор имеет наибольшее значение для вашего результата.
- Замените каждое значение по умолчанию на ваше фактическое число — оценки и эмпирические правила дают оценки, а не ответы. Берите свои реальные цифры из расчетных листков, выписок или панелей управления счетами.
- Используйте консервативную ставку доходности (5-6%, а не исторические 10%) для целей планирования. Рынки имеют длительные плоские участки, и планирование на основе среднего ставит вас в положение недостатка.
Частые вопросы
Как мне сбалансировать мой портфель?
Продайте акции на $20K (70%→60%), купите облигации на $20K (20%→30%). Налоговая эффективность: используйте новые взносы в первую очередь. Пересматривайте баланс ежегодно.
Что рассчитывает калькулятор пересмотра портфеля — общий?
Он принимает общую сумму портфеля, текущий % акций, целевой % акций, текущий % облигаций в качестве входных данных и вычисляет новое распределение. Основной результат — новое распределение. Рассчитайте точные сделки, необходимые для восстановления вашего портфеля до целевого распределения.
Насколько точны результаты калькулятора?
Математика точна — те же формулы, которые использовал бы финансовый профессионал вручную. Точность результата полностью зависит от того, насколько реалистичны ваши входные данные. Используйте ваши фактические цифры, а не оценки, когда это возможно. Значения по умолчанию являются разумными отправными точками, но ваш реальный доход, ставки и временные рамки дадут другой результат.