Guida Completa
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Come funziona
Quando vendi un investimento per più di quanto hai pagato, il guadagno attiva l'imposta sulle plusvalenze. L'aliquota dipende da due fattori: quanto a lungo lo hai detenuto e il tuo reddito imponibile. Le detenzioni di un anno o più si qualificano per le aliquote a lungo termine — 0%, 15% o 20% a seconda della fascia di reddito — mentre le detenzioni più brevi sono tassate alla tua aliquota di reddito ordinario. Oltre $200,000 di reddito, la tassa sul Reddito da Investimento Netto del 3.8% aggiunge una sovrattassa sul guadagno. Il motore calcola il guadagno, applica la fascia per il tuo reddito e periodo di detenzione, aggiunge il NIIT dove attivato e riporta i proventi netti che effettivamente trattieni.Formula
Gain = Sale - cost basis | Long-term rate by income: 0% / 15% / 20% | +3.8% NIIT above $200k
Suggerimenti
- Vendi con attenzione: vendere appena oltre un anno sposta un guadagno dalle aliquote ordinarie a quelle a lungo termine.
- Raccogli le perdite per compensare i guadagni — le perdite oltre i guadagni compensano fino a $3,000 di reddito ordinario.
- Controlla prima la tua fascia: essere spinti nella zona del 20% da una grande vendita cambia l'affare.
- Le azioni donate e quelle ereditate hanno regole di base diverse — verifica prima di vendere.
Domande frequenti
Qual è la differenza tra guadagni di capitale a breve termine e a lungo termine?
I guadagni su beni detenuti per meno di un anno sono a breve termine e tassati alla tua aliquota di reddito ordinario (fino al 37%). I guadagni detenuti per un anno o più sono a lungo termine e tassati al 0%, 15% o 20% a seconda del reddito, quasi sempre molto più bassi.
Che cos'è la tassa sul reddito da investimenti netti?
Un sovrapprezzo del 3,8% sul reddito da investimenti (inclusi i guadagni di capitale) per i contribuenti singoli con un reddito lordo modificato superiore a $200.000, o $250.000 per i coniugi che presentano congiuntamente. Il calcolatore lo aggiunge quando il tuo reddito supera la soglia.
Devo pagare la tassa sui guadagni di capitale se reinvesto i proventi?
No. Le tasse sono attivate dalla vendita, non da ciò che fai con il denaro. L'eccezione sono i conti pensionistici designati (401(k), IRA, HSA) dove le vendite all'interno del conto non sono tassate fino al prelievo.
Che cos'è il tax-loss harvesting?
Vendere un investimento in perdita per realizzare la perdita, che compensa i guadagni (e fino a $3.000 di reddito ordinario) ogni anno. I proventi possono essere reinvestiti in un'attività simile, mantenendo l'esposizione del tuo portafoglio mentre si blocca il beneficio fiscale.