Подробное руководство
Подробнее — в нашем Investing Guide.
Как это работает
Доходность дивидендов — это доход, который выплачивает акция, выраженный как процент от ее цены: годовой дивиденд делится на цену акции. Годовой дивиденд в $3.60 на акции по $120 составляет 3% доходности. Затем калькулятор преобразует этот процент в деньги, которые вы можете использовать для бюджета — умножьте дивиденд на акцию на количество ваших акций для годового дохода, и разделите для квартальных и месячных показателей, поскольку большинство американских плательщиков распределяют выплаты ежеквартально, и именно квартальная сумма фактически поступает на счет. Ключевая тонкость заключается в том, что доходность движется обратно пропорционально цене. Внезапный скачок доходности обычно означает резкое падение цены, при этом рынок учитывает сокращение — поэтому очень высокая доходность является предупреждением проверить, действительно ли прибыль или свободный денежный поток покрывают выплату, а не бесплатный обед. Долгосрочные держатели наблюдают за другим числом: доходностью на вложенный капитал, дивидендом, деленным на то, что они изначально заплатили, которая растет каждый раз, когда компания повышает свои выплаты, даже если указанная доходность на сегодня.Формула
Yield = annual dividend / share price x 100 | income = dividend x shares
Советы
- Растущая доходность обычно означает падающую цену — проверьте, покрывается ли выплата перед покупкой.
- Большинство американских компаний выплачивают дивиденды ежеквартально, поэтому именно квартальная сумма и поступает на счет.
- Доходность на вложенный капитал — дивиденд от того, что вы заплатили — это показатель, за которым следят долгосрочные инвесторы.
- Нулевой дивиденд — это не провалившаяся акция; компании роста реинвестируют вместо того, чтобы выплачивать дивиденды.
- Реинвестированные дивиденды составляют — доход покупает больше акций, которые приносят больше дохода.
Частые вопросы
Что такое доходность дивидендов?
Годовой дивиденд, который выплачивает акция, деленный на ее текущую цену за акцию, в процентах. Годовой дивиденд в размере $3.60 на акцию за $120 составляет 3% доходности. Это измеряет доход, который позиция генерирует относительно своих затрат.
Как рассчитать доход от дивидендов?
Умножьте годовой дивиденд на акцию на количество акций, которыми вы владеете, для получения годового дохода; разделите на четыре для квартального или на двенадцать для месячного. 150 акций, выплачивающих по $3.60 каждая, составляют $540 в год или $135 в квартал.
Высокая доходность дивидендов — это хорошо?
Не обязательно. Доходность движется обратно пропорционально цене, поэтому доходность, которая резко возрастает, часто связана с падением цены, когда рынок ожидает сокращения. Убедитесь, что прибыль или свободный денежный поток покрывают выплату, прежде чем доверять очень высокой доходности.
Что такое доходность на вложенный капитал?
Текущий годовой дивиденд деленный на то, что вы изначально заплатили за акцию, а не на сегодняшнюю цену. Он увеличивается каждый раз, когда компания повышает свою выплату, поэтому долгосрочные держатели следят за его ростом, даже когда котируемая доходность по текущей цене остается неизменной.
Почему хорошая компания не выплачивает дивиденды?
Потому что она реинвестирует прибыль для роста, а не выплачивает ее. Нулевой дивиденд не является признаком неудачной акции — компании роста намеренно пропускают выплаты. Доходность просто измеряет доход, который такая позиция в настоящее время не генерирует.