Подробное руководство
Подробнее — в нашем Business & Tax Guide.
Как это работает
Большинство фрилансеров переплачивают налоги, просто забывая о вычетах, и этот контрольный список существует, чтобы это предотвратить. Включите каждую категорию, которая применима к вам — домашний офис, деловой пробег, программное обеспечение и подписки, доля бизнеса вашего телефона, страховые взносы на здоровье, пенсионные взносы, деловые обеды и образование — и введите ежегодную сумму для каждой. Контрольный список суммирует вычеты и умножает на вашу предельную налоговую ставку, чтобы показать сбережения. Домашний офис на $1,500, пробег на $2,000 и программное обеспечение на $600 составляют $4,100 вычетов, что при 24% налоговой категории составляет примерно $980 налога, который вы сохраняете.Формула
Total deductions x marginal rate = tax saved | meals at 50%, phone at business %
Советы
- Вычеты уменьшают налогооблагаемый доход, а не налог напрямую — каждые $1,000 экономят примерно в вашем налоговом диапазоне.
- Расходы на питание учитываются на 50%, а домашний офис должен использоваться исключительно — это два самых часто завышаемых пункта.
- Вычитайте только деловую часть вашего телефона, а не весь счет.
- Премии на здоровье для самозанятых применяются только если план работодателя супруга вам не был доступен.
- Храните записи обо всем — вычет, который вы не можете задокументировать, это вычет, который вы не можете сохранить.
Частые вопросы
Что могут вычесть фрилансеры?
Обычные и необходимые расходы бизнеса: домашний офис, деловые поездки, программное обеспечение и подписки, доля бизнеса в вашем телефоне, премии на медицинскую страховку для самозанятых, взносы на пенсионное обеспечение, половина деловых обедов и образование или обучение. Контрольный список суммирует их и налоги, которые они экономят.
Сколько на самом деле экономят вычеты?
Вычеты уменьшают налогооблагаемый доход, а не налог напрямую, поэтому каждый вычет в $1,000 экономит примерно вашу предельную ставку. При ставке 24% вычеты в $4,100 сохраняют около $980 налога. Вот почему контрольный список более ценен для людей с высоким доходом.
Полностью ли вычитаются деловые обеды?
Нет — только 50% квалифицируемых деловых обедов подлежат вычету согласно действующим правилам, поэтому контрольный список учитывает их наполовину. Обед должен быть связан с бизнесом и не быть роскошным, а вы должны сохранить чек и указать бизнес-цель.
Могу ли я вычесть свой счет за телефон?
Только долю, использованную для бизнеса. Если половина вашего использования телефона связана с работой, вы вычитаете половину счета. Специальная бизнес-линия полностью подлежит вычету; личный телефон вычитается только пропорционально реальному использованию для бизнеса.
Нужны ли мне чеки для вычетов фрилансера?
Да — сохраняйте записи о всем, что вы заявляете. Вычет, который вы не можете задокументировать, не может быть сохранен при аудите. Выписки из банка и карты помогают, но чеки и журнал пробега являются доказательствами, которые выдерживают проверку.